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罕见!央行盘中发布重磅数据!

罕见!央行盘中发布重磅数据!

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  • 发布时间:2023-09-13 16:46
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8月贷款同比、环比均实现多增,央行罕见盘中发布金融数据提振市场信心。
9月11日午间12点半,央行发布最新数据显示,8月人民币贷款增加1.36万亿元,同比多增868亿元,多增幅度看似不多,却是在历史同期峰值基数上实现的,有利于改善市场预期。
“金融对实体经济支持总量是够的,未来结构性工具运用既要考虑经济运行中突出的结构性矛盾,又要权衡金融机构对特定领域金融服务的意愿和能力,解决好不敢贷不愿贷不能贷问题。”日前,接近监管人士对第一财经表示。
8月以来,宏观组合拳及时出手,各部门协同发力,明显加大了实体经济的支持力度。印花税、个人所得税优惠政策先后出台,政策利率继续下行,房地产政策适时调整优化,多措并举有效发挥政策合力,向市场传递出稳增长的决心。
金融数据公布后,三大指数午后均涨超1%。北向资金快速流入,净买入额达20亿元。早盘一度净卖出超20亿元。

8月贷款平稳增长

 
8月贷款平稳增长,增势较7月有所增强。
数据显示,8月份人民币贷款增加1.36万亿元,同比多增868亿元。
高基数基础上同比多增实属不易,环比也呈现出明显好转的趋势。数据显示,8月新增人民币贷款较上月多增超万亿元,明显强于季节规律。
业内分析认为,8月数据的成绩既有政策面的支持,也显示市场预期和情绪出现好转。
在此之前,市场分析普遍认为8月贷款增势较好,均预测8月人民币新增贷款有望保持同比多增,较7月增量更是环比大幅多增。
巴克莱近期表示:“中国央行在8月18日的信贷会议上表示,银行要平稳信贷波动,而不是像过去通常所指示的那样增加信贷。这意味着8月的信贷数据可能表现强劲。
“8月末,广义货币(M2)余额同比增长10.6%,依然保持在较高水平。”一位资深业内专家对记者表示,当前宏观经济运行保持在合理区间,延续了总体平稳、稳中有进的发展态势。综合1-8月数据来看,前8个月人民币贷款增加17.44万亿元,同比多增1.76万亿元。信贷供给事实上仍较为充分。
7月单月信贷数据一度偏弱,引发市场担忧情绪。但拉长时间看待贷款累计量则更为合适。多家银行均反映单月贷款受基数、季节规律等扰动大,月度贷款需合并看待。
光大证券固收首席分析师张旭就曾提到,不必过度关注单月贷款新增量变化。据他分析,历史上看,单月数据经常上上下下,容易扰乱投资者对于信贷整体运行趋势的判断。“我们更建议在对新增贷款进行分析时,重点关注三月同比指标,或是综合对比今年与过去几年自年初以来的累计增量。”
业内专家表示,上半年M2同比增速高于名义GDP增速5.8个百分点,8月末10.6%增速的货币供给也并不算慢,信贷的持续增长可能会导致债务的持续积累,不利于经济结构调整优化,也容易产生金融风险隐患。

存量“运维红利”

 
8月末,我国社会融资规模存量为368.61万亿元,同比增长9%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为230.24万亿元,同比增长10.9%,不少分析人士认为当前存量货币信贷池子已经不小。
与财政支出不同,货币投放后并不会消失,而是会形成存量积累继续在经济运行中发挥作用。
“从增量范式转向存量范式是正确理解中国经济的前提。”西京研究院院长赵建撰文指出,中国当前处于如何向存量资本资产要红利的“运维时代”。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,实现金融领域量的合理增长和质的有效提升,则需要在关注每月增量信贷支持的同时,更加关注庞大的存量贷款作用的发挥。
今年以来,存量贷款支持实体经济恢复发展方面也是亮点颇多。
从存量贷款利率来看,今年以来,LPR持续下行,不仅新发放贷款能够享受政策红利,存量贷款和续放贷款的资金成本也会得到降低。
据接近监管人士预计,1~8月企业贷款加权平均利率为3.93%,同比下降0.33个百分点,继续处于历史低位。从存量续放服务看,随着金融科技和大数据运用,企业享受到金融服务便利度得到大幅提升,比如续贷方式上,“无还本续贷”得到普遍运用,大幅提升转贷效率、减少了过桥费用;比如抵质押方式上,贷款不再唯“抵质押”论,获得信用贷款也更加便利。

政策合力有力有效

 
开年以来,中国宏观经济面临较为严重的总需求不足问题,经济复苏力度距离年初各方预测有较大差距。当前,正处于经济回稳向上的关键时期,市场急切盼望政策提供有力度的支持。
特别是7月宏观经济数据低于预期,疫情疤痕效应仍然存在,外部环境持续面临挑战。市场普遍对“组合拳”政策出台有呼吁,有期待,也有预期。
从近期接续出台的组合政策来看,政策合力有力且有效。市场分析认为,近一段时间政策密集出台,涉及财税、房地产、货币政策等诸多领域,受惠面广、可持续性强、能直接见效、市场认可度高,有效直达实体,帮助企业居民减轻负担、增加收入。
尤其在金融领域,央行呵护经济持续释放大招。根据记者梳理,今年以来,央行共有一次降准、两次降息,并出台了“三招”房地产金融政策,包括降低首付比、二套房利率、存量房贷利率等。政策出台走在市场曲线前面,逆周期调节力度加大。
部分宏观指标出现边际改善的积极变化。8月制造业PMI继续回升,进出口降幅明显收敛,旅游出行消费加速释放,9月新房销售和“金九银十”预期明显改善,主要股指也较8月25日政策实施前上涨。
7月召开的中共中央政治局会议强调,要发挥总量和结构性货币政策工具作用。市场分析看来,目前央行既稳住了货币信贷总量,又引导资源流向更有需求、更有活力的实体领域。
一方面,对民营小微企业帮扶力度不断加大。8月央行专门召开金融支持民营企业发展工作推进会,足见重视程度之高。此前,央行还大力推动小微企业首贷户以及无还本续贷、随借随还业务,今年又持续推动普惠小微贷款支持工具、支农支小再贷款等落地生效,助力民营小微企业纾困解难。
投向重点领域和薄弱环节的信贷占比也在不断提高。多家大型银行相关部门负责人表示,7、8月份普惠小微贷款、绿色贷款、制造业中长期贷款,民营企业贷款同比增速均高于一般贷款增速,银行信贷结构持续优化。
另一方面,推动增强经济内生动能。例如,适应科技创新、绿色低碳、制造业等重点领域发展需要,支持结构调整和转型升级。推出创新创业金融债、科创票据等债务融资工具支持科技企业和制造业龙头企业,明确科技创新再贷款存量资金可展期发挥作用。碳减排支持工具扩围至部分外资银行、地方法人银行。
记者获悉,1-7月民企贷款新增5.9万亿元,同比多增1.8万亿元。普惠小微贷款、科技型中小企业贷款同比增速分别连续4年高于20%、连续3年高于25%。绿色贷款中投向具有碳减排效益项目的贷款占2/3。
上述接近监管人士称,随着政策在“转方式、调结构、增动能”领域持续发力,未来积极效果还会进一步体现。

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